Multan a bancos por incumplimiento de obligaciones
Ciudad de México. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) aplicó 36 multas a siete bancos privados distintos, que en conjunto suman un monto de 26 millones 779 mil 300 pesos, indica la última publicación de sanciones del organismo regulador actualizada a enero.
Las instituciones bancarias que fueron sancionadas por la CNBV a inicios de este año son Banamex, Mifel, Banorte, Santander, Ualá ABC, Compartamos Banco e Invex, señala la información oficial.
De forma desagregada, a Banorte, Banamex e Invex se le aplicaron siete multas, a Mifel seis, a Ualá ABC cuatro, a Compartamos Banco tres y a Santander dos.
La institución que tuvo la serie de sanciones más altas fue Mifel, pues el conjunto de las multas suman 11 millones 331 mil 720 pesos.
Se le aplicaron cuatro sanciones por una cifra de dos millones 886 mil 600 pesos cada una, pues a decir del regulador, no cumplió con las obligaciones relativas a la calificación de cartera y reservas preventivas en 2021 y 2022.
A su vez, se le aplicaron dos multas, cada una por 288 mil 660 pesos, por deficiencias en la presentación y difusión de información financiera y por deficiencias en control interno, ambos sucesos presentados en 2022.
Todas las sanciones a Mifel son susceptibles a una impugnación por parte del banco, pero hasta la fecha no se tiene conocimiento de algún mecanismo de defensa y tampoco han sido liquidadas por parte de la institución.
Banorte, Banamex e Invex
Según la información, las siete multas que le fueron aplicadas a Banorte fueron por un monto total de un millón 873 mil 800 pesos, debido a diversos incumplimientos en 2021 y en 2023.
Seis de ellas fueron por una cantidad, cada una, de 268 mil 860 pesos, mientras que una más fue por 260 mil 640 pesos.
En el caso de Banamex, las siete sanciones fueron por una cifra total de tres millones 76 mil 260 pesos.
En este sentido, una de ellas fue por un monto de un millón 344 mil 300 pesos, dado que en 2021, el banco mexicano incumplió “con las obligaciones relativas al proceso crediticio”.
Se le aplicaron cuatro multas de 288 mil 660 pesos y las dos restantes fueron de 268 mil 860 pesos, derivado de incumplimientos a la ley de instituciones de crédito en los años 2021 y 2022.
A Invex se le aplicaron siete sanciones, cada una de 434 mil 400 pesos, que en conjunto suman tres millones 40 mil 800 pesos, por una serie de infracciones a la ley de instituciones de crédito en materia de prevención de lavado de dinero en 2020.
Ninguna de estas sanciones han sido pagadas hasta este momento, sin embargo, todas son susceptibles a algún tipo de defensa.
Santander, Ualá y Compartamos
Al español Santander, la CNBV le aplicó dos multas por un monto conjunto de un millón 155 mil 460 pesos. La primera, por 288 mil 660, fue por un suceso ocurrido en 2023, cuando el banco no atendió requerimientos de información dentro del plazo, la cual ya fue saldada.
La segunda, por 868 mil 800 pesos, fue porque en 2020, la institución presentó registros contables incorrectos, pero ésta no ha sido pagada.
En el caso de Ualá ABC, las cuatro sanciones son por un monto total de tres millones 396 mil 540 pesos. La más alta, de dos millones 606 mil 400 pesos, es por no cumplir con obligaciones relativas a la calificación de su cartera y de las reservas preventivas, suceso que ocurrió en 2020.
Las tres restantes, por 268 mil 860 pesos, fueron porque en 2020 y 2021, la institución violó la ley de instituciones de crédito. Ninguna ha sido pagada.
Por último, a Compartamos Banco se le aplicaron tres multas por un monto conjunto de dos millones 904 mil 720 pesos, y todas ya han sido liquidadas.
